近日，廣發(fā)銀行杭州西湖支行依托智能監(jiān)測系統(tǒng)精準識別異常交易，通過快速止付及警銀高效協(xié)作，成功為客戶挽回52萬元資金損失，展現(xiàn)金融機構與公安部門聯(lián)防聯(lián)控的反詐效能。

6月17日凌晨，客戶接到一通自稱“抖音客服”的電話，對方以其抖音賬戶存在異常為由，誘導客戶提供銀行驗證碼，并通過人臉識別提前支取定期存款。詐騙分子的“話術陷阱”迅速奏效，客戶賬戶隨即出現(xiàn)兩筆共計32萬元的定期存款支取交易。然而，這場精心設計的騙局在廣發(fā)銀行強大的智能風控系統(tǒng)前“露出馬腳”。系統(tǒng)實時監(jiān)測到該賬戶在非常規(guī)時段發(fā)生敏感操作，立即觸發(fā)風險預警。廣發(fā)銀行迅速啟動應急響應機制，第一時間暫停賬戶交易權限。

17日8時50分，營業(yè)室主任多次撥打客戶電話卻始終無法接通，憑借豐富的反詐經(jīng)驗，銀行工作人員迅速判斷客戶正處于被詐騙的緊急狀態(tài)，立即對賬戶采取止付措施，并同步聯(lián)系轄區(qū)派出所。民警接警后快速出警，警銀雙方爭分奪秒展開資金追蹤。經(jīng)過多方協(xié)作，成功攔截剩余待轉(zhuǎn)出資金20萬元，最終為客戶挽回全部50多萬元損失。

當日中午12時，驚魂未定的客戶趕到銀行網(wǎng)點，得知資金被成功攔截后激動不已，對銀行工作人員連聲道謝：“要不是你們反應這么快，我辛苦攢的錢就全沒了！”

轄區(qū)派出所經(jīng)審查確認電信詐騙事實后，對廣發(fā)銀行的專業(yè)表現(xiàn)給予高度評價：“貴行工作人員在面對緊急情況時，展現(xiàn)出高度的敬業(yè)精神和專業(yè)素養(yǎng)，迅速響應、精準操作，為攔截詐騙資金爭取了寶貴時間?！?/p>

未來，廣發(fā)銀行杭州分行將持續(xù)深化賬戶異常排查，加強警銀合作，同時通過線上線下多渠道開展反詐宣傳，提升公眾防騙意識與應急應對能力，為守護群眾“錢袋子”提供更堅實的保障。

來源：廣發(fā)銀行杭州分行（金夢婷）